CHECK COMPLIANCE – ANALISI CLIENTI / FORNITORI - MOG/231

Analisi dei dati ufficiali:

Anagrafica: informazioni legali e da statuto
Attività svolta e mercato di riferimento
Sede legale e notizie sulla sede secondarie
Storia societaria ed eventi straordinari
Eventi negativi (protesti, fallimenti e procedure concorsuali, pregiudizievoli di conservatoria)
Notizie di stampa di tenore negativo
Bilancio con analisi
Management: assetto societario ed esponenti attuali
Soggetti relazionati: partecipazioni da elenco soci e cariche aziendali ricoperte dagli esponenti in altre società
Profilo operativo: organico e operatività in ambito nazionale ed estero
Beni aziendali: unità immobiliari di proprietà dell’azienda
Rating commerciale

Rilevazione articoli di stampa: rilevazione da una consultazione quotidiana di circa 100 testate nazionali (STATO ITALIA) di circa 100 testate Internazionali (SVIZZERA / SPAGNA) ed edizioni locali di notizie stampa di carattere economico riguardanti aziende di qualsiasi dimensione.

(OSINT / SOCMINT / HUMINT)

Compliance check: individuazione delle criticità in capo ad un soggetto da intendere quali reati di tipo finanziario/criminale, riciclaggio e terrorismo integrata con l'indicazione dei soggetti politicamente esposti a livello nazionale (Lista PIL) ed internazionale (Lista PEP), ottenuta attraverso la consultazione delle più importanti banche dati (nazionali ed internazionali) in materia di valutazione ed adeguata verifica della clientela quali:

Liste Antiterrorismo
Liste Antiriciclaggio Italia
Liste PIL (Politici locali italiani)
Liste soggetti coinvolti in reati di natura patrimoniale, inclusi i reati fiscali in Italia
Liste Promotori finanziari su cui si rilevino sanzioni gravi o radiazione dall’albo
Liste Agenti assicurativi su cui si rilevino sanzioni gravi o radiazione dall’albo
Liste Esponenti e Amministratori collegati a imprese con procedure concorsuali di natura giudiziale
Liste di soggetti ospitanti o concessionari di terminali VLT
Liste PEP Internazionali (Persone esposte politicamente in oltre 240 paesi individuate sulla base delle direttive GAFI contro il riciclaggio e della normativa mondiale in materia).
Liste siti di gioco illegale (Sanzioni AAMS)

STEP DI LAVORO

Adozione del sistema di analisi semantica, tramite l’attività di elaborazione e analisi di informazioni liberamente e legalmente accessibili.

Consistente nell’analisi del profilo di un Target, la sua storia finanziaria ed operativa, le criticità aziendali, la gestione finanziaria, che consente di ottenere informazioni relative alle vicende commerciali che hanno interessato l’impresa negli anni precedenti (iscrizioni e trascrizioni legali, procedure concorsuali, provvedimenti giudiziari, protesti), gli accertamenti patrimoniali immobiliari e, per le sole società di capitali, l’analisi degli indici finanziari derivanti dalla comparazione delle voci degli ultimi bilanci, delineando così un quadro del soggetto nel suo complesso, quindi il grado di esposizione al rischio: rischio operativo, rischio reputazionale, rischio di compliance (vicende legali/giudiziarie).

Il modello di organizzazione e gestione (o "modello ex d.lgs. n. 231/2001) viene adottato dall’impresa per assicurare comportamenti responsabili e rispettosi delle norme attinenti alla responsabilità di impresa: ha una funzione preventiva e di indirizzo. In pratica si tratta di disposizioni organizzative, forme di organizzazione, linee guida, principi, procure, deleghe, processi, procedure, istruzioni, standard, programmi di formazione, clausole, organi, piani, report, checklist, metodi, sanzioni, internal auditing, modulistica, codici di comportamento concepiti in maniera tale da rendere minore la probabilità di commissione di determinati reati (reati di presupposto).

Pertanto la Due Diligence nell’ambito del Decreto Legislativo 231/2001 è volta ad analizzare il sistema impresa, delimitare ed evitare eventuali responsabilità e sanzioni previste dal decreto stesso in riferimento al rischio che siano stati commessi reati delle fattispecie indicate dalla norma.

Blacklist e Watchlist (Contenenti i nominativi di soggetti ricercati da autorità investigative nazionali o internazionali, quali ad esempio DIA, FBI, Interpol, o governi, ovvero soggetti figuranti in liste di autorità giudiziarie o agenzie governative, o ancora soggetti raggiunti da provvedimenti emessi da autorità finanziarie come FINMA, o da autorità di vigilanza)

Sanctions Lists (Liste soggetti sanzionati)

Identificazione del Titolare Effettivo: identificazione della persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari.
Il servizio fornisce le seguenti informazioni:

Identificazione del soggetto nei pubblici registri del paese di registrazione alla data della richiesta

Identificazione del management come da pubblici registri alla data della richiesta

Identificazione della catena di controllo e UBO (Ultimate Beneficial Owner) alla data della richiesta

Compliance checks sui soggetti individuati alla data della richiesta